Топ 10 сервисов для проверки контрагентов

Главное по теме: "Топ 10 сервисов для проверки контрагентов" от профессионалов для людей. Предлагаем ознакомиться с полной информацией по тематике. Если возникнут вопросы, то дочитайте статью до конца. Если все же вопросы остаются и после прочтения статьи, то задавайте их нашему дежурному юристу.

Экспресс проверка

Профессиональный сервис для сбора информации о контрагентах

ПОДОБРАТЬ РЕШЕНИЕ

  • Информация о 29,5 млн юридических лиц и ИП
  • Уникальные аналитические индексы
    риска сотрудничества
  • Поиск по любым известным реквизитам

«Экспресс Проверка» поможет снизить стоимость внутренних процессов, сократить издержки организации и контроля при работе с контрагентами.

Не нужно запрашивать у контрагента объемный пакет документов, доказывающий его благонадежность. Вы моментально получаете все необходимые сведения, не снижая динамики деловых отношений.

«Экспресс Проверка» позволит быстро оценить благонадежность компании, проанализировать перспективы сотрудничества и свести к минимуму финансовые, налоговые и репутационные риски.

  • Объемная база данных. «Экспресс Проверка» позволяет получить сведения более чем о 21 млн юридических лиц и ИП.
  • Актуальные сведения более чем из 20 источников, в числе которых федеральные государственные службы, министерства и ведомства, ключевые СМИ.
  • Удобный поиск организации по любым известным реквизитам.
  • Огромный банк арбитражной практики: более 9 млн судебных решений арбитражных судов первой инстанции.
  • «Индекс должной осмотрительности» и «Индекс риска» позволят быстро оценить благонадежность и кредитоспособность выбранной организации.
  • Функция «Бизнес на контроле» позволяет с минимальными затратами организовать непрерывный мониторинг избранных контрагентов.

Структура и динамика бизнес-процессов усложняется год от года. Даже в рядовой сделке помимо заказчика и исполнителя сегодня могут участвовать сразу несколько сторон: кредитные, страховые организации, субподрядчики и другие. Это означает, что для успешного ведения бизнеса необходимо регулярно вступать в экономические отношения с новыми, незнакомыми контрагентами. Однако чем интенсивнее поток новых фирм, тем выше риск столкнуться с недобросовестностью и злоупотреблениями. Таким образом, перед каждой динамично развивающейся компанией встает непростой выбор: продолжать наращивать коммерческие связи, принимая на себя риски работы с незнакомцами, либо отказаться от львиной доли возможностей, предлагаемых рынком, работая только с ограниченным кругом известных, хорошо зарекомендовавших себя организаций. Сила давления этого выбора колеблется от отрасли к отрасли, но необходимость управления рисками при работе с контрагентами актуальна абсолютно для каждой фирмы.

Одной из главных и наиболее распространенных опасностей при выборе контрагента является встреча с фирмой-однодневкой, которая может привести к целому комплексу неприятных правовых и хозяйственных последствий. Прежде всего речь идет о налоговых рисках, связанных с доначислением НДС, налога на прибыль и уплатой штрафа за все время сотрудничества с фирмой-однодневкой. В ряде случаев руководители компаний, лишь однажды воспользовавшихся услугами однодневок, могут быть привлечены в качестве обвиняемых по уголовным делам. Такая судебная практика имеет место и заставляет относиться к выбору контрагентов с еще большей осмотрительностью. Другой тип рисков, возникающих при работе с непроверенной организацией, – риск дебитора. Редко кто в начале деловых отношений сообщает о финансовых трудностях в бизнесе или наличии судебных тяжб, связанных с нарушением сроков оплаты по заключенным договорам. В итоге компания-кредитор узнает обо всем только на стадии взыскания, когда сталкивается с целым рядом трудностей, препятствующих возврату средств.

Как при помощи «Экспресс Проверки» изобличить фирму-однодневку?

Имея в своем распоряжении все необходимые сведения, не составляет труда понять, что вы имеете дело с однодневкой. Вот ряд ключевых признаков, на которые следует обратить внимание:

1. Разнообразие видов деятельности. В карточке контрагента отдельная рубрика отведена под описание видов деятельности организации. Наличие большого числа разных, не связанных друг с другом видов деятельности вызывает у налоговых органов повышенный интерес.

2. Отсутствие информации о государственной регистрации контрагента в ЕГРЮЛ. Информационный банк «Экспресс Проверки» составляют регулярно актуализируемые сведения из официальных источников, поэтому, если в карточке контрагента нет выписки из ЕГРЮЛ, это с высокой степенью вероятности означает, что компания не предоставляет о себе сведений в госорганы.

3. Величина суммы перечислений. Нередко в отчетности однодневок фигурируют только круглые суммы. С помощью «Экспресс Проверки» вы получаете доступ к бухгалтерским отчетам организации, которые предоставляет Росстат, и можете проанализировать отчетность компании на предмет сомнительных поступлений.

4. Большое число сомнительных или ликвидированных организаций, с которыми связан руководитель фирмы. Сервис «Экспресс Проверка» предлагает возможность установления хозяйственных связей, реализованную благодаря гиперссылкам в карточке контрагента. Так, вы моментально можете установить, с каким числом организаций связано руководящее лицо компании, какие фирмы зарегистрированы по данному юридическому адресу и пр. Чтобы проследить вертикальные и горизонтальные связи хозяйствующего субъекта, вы можете запросить структуру компании, воспользовавшись соответствующей функцией.

5. Опасные уровни скоринговых показателей. Сервис «Экспресс Проверка» автоматически дает оценку благонадежности и кредитоспособности каждой организации, основанную на математической модели, учитывающей более 20 различных факторов.

Оставьте заявку и мы подберем для вас оптимальное решение

Проверка контрагентов

Работайте с надежными партнерами. Наши сервисы оперативно предоставят вам важную информацию о контрагентах. Вы сможете принимать обоснованные решения о сотрудничестве, избегая рисков.

Информация о банкротстве, арбитражных делах и долгах из 26 официальных источников информации. Простой поиск по ИНН, названию, адресу или просто по фамилии руководителя. Подбор клиентов и поставщиков.

Получайте информацию о контрагентах в автоматическом режиме. Сервис интегрирует сведения о компаниях с вашей учетной системой 1С, SAP или собственной разработкой.

Быстрая оценка клиентов на признаки обналичивания для банков и финансовых организаций. Настройка 60 критериев оценки под свои требования. Детальные отчеты по каждому клиенту.

Проверяйте контрагентов по РФ и странам СНГ на благонадежность до заключения сделок. Узнавайте о рисковых статусах и существенных изменениях непосредственно в своей информационной системе (1С, ERP, CRM, ABS, СЭД и других). Собирайте данные из всех источников в одном окне.

Новые возможности для проверки контрагентов: рекомендации ФНС

За последние полгода налоговая выпустила несколько важных писем, которые налогоплательщики могут использовать как памятки и подсказки с целью снижения налоговых рисков.

Российский бизнес, контрагенты и необоснованная выгода

Недавно консалтинговая компания IPT Group выпустила исследование «Осторожность и осмотрительность российского бизнеса: тенденции и факты», в котором постаралась оценить, как предприниматели проверяют своих контрагентов. Анализ экспертов показал, что 35% владельцев бизнеса сталкиваются с определенными проблемами в этом вопросе, а именно имеют дело с претензиями налоговиков в части получения необоснованной выгоды из-за недобросовестности контрагентов. И это главный риск для бизнеса.

Однако, несмотря на возможные проблемы, далеко не все предприниматели собирают расширенный пакет сведений о партнерах и формируют так называемое «дело контрагента». В стандартном наборе бумаг обычно содержатся документы, которые не обеспечивают предпринимателям защиту от налоговых рисков в полной мере. В него, как правило, входит то, что можно быстро собрать без необходимости мониторинга различных онлайн-ресурсов: документы, подтверждающие полномочия руководителя и лиц, выступающих от имени контрагента; учредительные документы; карточка контрагента с реквизитами, фактическим и юридическим адресом, банковскими реквизитами; выписка из ЕГРЮЛ; копии документов, удостоверяющих личность лица, выступающего от имени контрагента.

Читайте так же:  Как зарегистрировать квартиру в мфц

Гораздо более сильным с точки зрения защиты от налоговых рисков является расширенный пакет документов по контрагенту. Он включает: сведения о наличии лицензий, участии в СРО; бухгалтерский баланс, справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам (выдается налоговым органом); отчет о финансовом результате, сведения о местонахождении складских и (или) производственных и (или) торговых площадей; мониторинг рынка аналогичных услуг (запрос предложения, сбор информации о конкурентных предположениях и др.).

Есть компании, которые помимо формирования расширенного пакета документов предпринимают дополнительные действия по проверке контрагента: распечатывают страницы сайта контрагента, анализируют рекламные материалы, запрашивают рекомендации партнеров, собирают информацию о текучести персонала. Но их, к сожалению, не так много.

Как российские бизнесмены проверяют контрагентов (данные IPT Group)

85% компаний проверяют добросовестность контрагентов, однако этот процесс недостаточно регламентирован более чем в одной трети из них.

> 90% контрагентов были выбраны в каждой второй компании согласно установленным правилам проверки.

80% компаний совершенствуют процесс проверки добросовестности контрагентов из-за претензий налоговиков.

25% от суммы налоговых доначислений – средний размер доначисленных налогов, связанных с претензиями налоговиков.

При заключении крупных сделок предприниматели более внимательны. Как указывают эксперты IPT Group, в таких обстоятельствах тщательно проверяют контрагентов 31% компаний. Идеальный процесс проверки включает всего пять этапов, однако каждый этап характеризуется определенным объемом работ:

  1. Запрос информации о правоспособности деятельности компании (свидетельство о регистрации юрлица и о постановке на учет в налоговом органе, сведения из ЕГРЮЛ, учредительные документы). Эта основная информация, которую могут предоставить сами контрагенты.
  2. Сбор информации из дополнительных источников: из интернета, путем запросов в различные организации, с помощью платных ресурсов.
  3. Личные встречи с руководством компании-контрагента до подписания договора.
  4. Использование утвержденного формата принятия решения о выборе контрагента на основе оценки отдельных параметров.
  5. Мониторинг финансового состояния контрагента и его репутационных рисков, а также анализ соответствующего рынка на протяжении срока действия договора.

Если вы готовы к самостоятельной комплексной проверке контрагентов по идеальной схеме, советуем ознакомиться с несколькими нашими статьями:

Поиск контрагентов и проверка их благонадежности (в материале есть подборка из +20 бесплатных инструментов для проверки контрагентов)

Нечестная игра: 15 признаков того, что контрагент вас обманывает (экспертные рекомендации Игоря Бедерова, руководителя агентства деловой разведки CABIS)

Проверка контрагента за 5 минут (запись вебинара от проекта Фокус.Форум)

Если же вас пугает объем работы, которую нужно проделать для настройки идеального процесса проверки, то попробуйте получить все данные о контрагенте в один клик с помощью сервиса Фокус.

Рекомендации ФНС для проверки контрагента

В апреле 2017 года в открытых источниках появилось Письмо ФНС России от 23.03.2017 № ЕД-5-9/[email protected] «О выявлении обстоятельств необоснованной налоговой выгоды». В документе представлена правоприменительная практика в отношении критериев признания налоговой выгоды необоснованной по спорам, которые связаны с недобросовестными контрагентами. По сути, он представляет собой руководство к действию при проведении налоговых проверок.

  • раскрывает информацию о том, что именно проверяют налоговые органы и какую информацию запрашивают;
  • приводит критерии, которые фактически дают определение должной осмотрительности в понимании ФНС России;
  • дает рекомендации, которые направлены в том числе и на недопущение доначислений добросовестным компаниям по формальным основаниям;
  • помогает компаниям минимизировать налоговые риски, если они следуют рекомендациям.

С точки зрения налоговиков компания не проявила должную осмотрительность, если у нее нет:

  • личных контактов руководства в компании-контрагенте при обсуждении условий поставок, а также при подписании договоров;
  • документального подтверждения полномочий руководителя компании-контрагента, копий документа, удостоверяющего его личность;
  • сведений о фактическом местонахождении контрагента, а также о местонахождении складских, производственных, торговых площадей;
  • информации о способе получения сведений о контрагенте (отсутствуют реклама в СМИ, рекомендации партнеров или других лиц, сайт контрагента и т.п.);
  • информации о государственной регистрации контрагента в ЕГРЮЛ;
  • информации о наличии у контрагента необходимой лицензии, если сделка заключается в рамках лицензируемой деятельности, а равно — свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, выданного саморегулируемой организацией;
  • информации о других участниках рынка (в том числе производителях) аналогичных товаров, работ, услуг, в том числе предлагающих свои товары, работы, услуги по более низким ценам.

Кроме того, согласно Письму ФНС России от 23.03.2017 № ЕД-5-9/[email protected], при оценке действий налогоплательщика налоговики будут обращать внимание на обоснованность выбора контрагента, проверять, отличался ли выбор контрагента от условий делового оборота или установленной самим налогоплательщиком практики осуществления выбора контрагентов, каким образом оценивались условия сделки и их коммерческая привлекательность, деловая репутация, платежеспособность контрагента, риск неисполнения обязательств, наличие у контрагента необходимых ресурсов и соответствующего опыта, заключались ли налогоплательщиком сделки преимущественно с контрагентами, не исполняющими своих налоговых обязательств.

Другой относительно свежий документ, который проясняет механику действий налоговиков при проверке, а потому может быть полезен налогоплательщикам, – Письмо ФНС России от 13.07.2017 № ЕД-4-2/[email protected]

В документе приводится список контрольных вопросов по выбору контрагентов, которые налоговики должны задавать во время проверок компаний. Некоторые вопросы из этого списка:

  • Знаком ли вам лично руководитель организации-контрагента, при каких обстоятельствах, когда вы познакомились?
  • Какие взаимоотношения (дружеские, деловые) вас объединяют?
  • Какие работы (услуги) выполняла организация-контрагент для вас, какие товары поставляла?
  • Ранее эта организация оказывала для вас подобные услуги, выполняла работы, поставляла товары?
  • Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?

Эти контрольные вопросы компании могут использовать в качестве самопроверки.

В недавнем Письме ФНС РФ от 12.05.2017 N АС-4-2/8872 налогоплательщикам напомнили о 12 общедоступных критериях самостоятельной оценки рисков, утвержденных Приказом ФНС России от 30.05.2007 N ММ-3-06/[email protected] Эти критерии используются налоговиками в процессе отбора объектов для проведения выездных налоговых проверок:

В Письме ФНС РФ от 12.05.2017 N АС-4-2/8872 ФНС дает рекомендации налогоплательщикам, какие признаки недобросовестности контрагентов их должны насторожить:

  • отсутствие информации о государственной регистрации контрагента в ЕГРЮЛ (это можно узнать на официальном сайте ФНС);
  • регистрация контрагента по адресу «массовой» регистрации;
  • отсутствие информации о фактическом местонахождении контрагента, а также о местонахождении его складских, производственных, торговых площадей и т.д.

Узнайте важнейшую информацию о любой компании в одном окне

Читайте так же:  Согласие на залог имущества

«Прозрачный бизнес» и другие инструменты ФНС по проверке контрагентов

Федеральный закон от 01.05.2016 № 134-ФЗ снял режим налоговой тайны с некоторых сведений, к которым имеет доступ ФНС. Так, с 1 июня 2016 года не являются налоговой тайной следующие сведения: о среднесписочной численности работников; об уплаченных организацией суммах налогов и сборов; о налоговых нарушениях, в том числе о суммах недоимки и задолженности по пеням, штрафам при их наличии; о суммах доходов и расходов по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Указанные сведения планировалось разместить до 1 июля 2017 года в форме открытых данных на официальном сайте ФНС России, но ведомство отложило публикацию на следующий год, объяснив это тем, что информация о деятельности юрлиц будет опубликована по итогам подачи годовой финансовой и налоговой отчетности согласно действующему законодательству.

Также в июле ФНС планировала запустить новый сервис проверки контрагентов «Прозрачный бизнес», однако и это событие пришлось отложить. Предполагалось, что ресурс даст возможность узнавать о суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам (по каждому налогу и сбору); о среднесписочной численности работников организации за календарный год; о налоговых правонарушениях; о специальных налоговых режимах; об участии в консолидированной группе налогоплательщиков; о суммах доходов и расходов по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности за год. По задумке с помощью сервиса можно получить сравнительную информацию о налогоплательщиках-организациях по заданным критериям.

Несмотря на то, что «Прозрачным бизнесом» пока нет возможности пользоваться, ФНС предлагает ряд других инструментов для проверки контрагентов на сайте налоговой. Так, например, проверка контрагентов по ИНН дает возможности узнать данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП, данные о руководителе, регистрационные данные компании, виды деятельности, юридический адрес, статус юрлица на дату запроса. Причем ФНС позволяет провести проверку бесплатно.

На сегодняшний день ФНС предоставляет следующие сервисы для проверки контрагентов:

Подписывайтесь на наш канал в Telegram, чтобы узнавать обо всех самых важных изменениях, которые касаются бизнеса!

В помощь бизнесу. 10 онлайн-сервисов для проверки контрагентов в России

Белорусским предпринимателям, у которых есть деловые партнеры в России, нужно постоянно их контролировать, проверяя платежеспособность и добросовестность. Сегодня это можно делать при помощи онлайн-сервисов.

Об основных интернет-ресурсах, которые помогут вам проверить благонадежность своего российского контрагента, Naviny.by рассказывает адвокат адвокатского бюро «ДЕ ЮРЕ КОНСАЛТ» Елена Шамко.

Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)

Здесь можно получить выписку в форме цифрового документа с усиленной квалифицированной электронной подписью.

В выписке из ЕГРЮЛ приведены сведения о компании, в том числе:

— наименование, организационно-правовая форма, основной государственный регистрационный номер, индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет;

— адрес (место нахождения);

— дата регистрации и способ образования (создание или реорганизация);

— размер уставного капитала (складочного капитала, уставного фонда, паевых взносов);

— генеральный директор (ФИО, ИНН и должность лица, которое вправе без доверенности действовать от имени юридического лица);

— учредители (участники) юридического лица (ФИО и ИНН — для физических лиц).

Примечание: в отношении акционерных обществ выписка из ЕГРЮЛ также включает сведения о держателях реестров их акционеров, а в отношении обществ с ограниченной ответственностью — сведения о размерах и номинальной стоимости долей в уставном капитале;

— коды основного и дополнительного видов экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности;

— лицензии, полученные юридическим лицом;

— филиалы и представительства;

— сведения о том, что компания находится в процессе реорганизации или ликвидации.

Картотека судебных дел

В картотеке можно найти административные (экономические споры по административным правоотношениям) и гражданские (экономические споры по гражданским правоотношениям) дела.

Кроме того, здесь есть дела о банкротстве (организаций и граждан) и арбитражные дела, в которых контрагент участвует как истец, ответчик, третье или иное лицо.

Картотека дает возможность получить копии судебных актов в формате PDF (определения суда, решения суда и т.д.) либо общую информацию о деле (номер дела, суд, первичный документ, дата поступления, истец, ответчик, третьи лица, судья, сумма исковых требований).

Видео (кликните для воспроизведения).

Федеральная служба судебных приставов

На сайте приведен список исполнительных производств, возбужденных в отношении юридического лица.

Также указаны, например, наименование и юридический адрес должника, номер и дата возбуждения исполнительного производства, реквизиты исполнительного документа, предмет исполнения и сумма непогашенной задолженности.

Федеральная служба государственной статистики

Дана последняя доступная годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица по сведениям самой службы.

Например, можно получить сведения из бухгалтерского баланса, отчета о финансовых результатах (прибылях и убытках) и приложений к ним по таким показателям юридического лица, как актив, пассив, выручка, чистая прибыль (убыток).

Единая информационная система в сфере закупок

Приведен список закупок, заказов, государственных и муниципальных контрактов за текущий и прошлый год, в которых юридическое лицо участвует в качестве поставщика (подрядчика, исполнителя).

[3]

Также можно проверить, находится ли юридическое лицо в реестре недобросовестных поставщиков — сюда оно может быть включено, например, по той причине, что уклоняется от заключения контракта (договора) или от его расторжения. При этом информация хранится в реестре два года.

Федеральная нотариальная палата

На сайте палаты размещен реестр уведомлений о залоге движимого имущества.

Тут можно найти дату и регистрационный номер уведомления о возникновении залога, вид и описание движимого имущества, информацию о залогодателе и залогодержателе, сведения о договоре залога (наименование, дата и номер договора, срок исполнения обязательства) либо иной сделке, на основании которой возникает залог в силу закона/сведения о решении о выпуске облигаций.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Содержатся сведения о несостоятельности (банкротстве) юридического лица — эта информация должна публиковаться по закону.

Федеральная налоговая служба

На этом сайте есть возможность получить самые разные сведения о вашем российском контрагенте.

1. Сведения о документах по госрегистрации юридического лица.

[1]

Приведена информация за последний год о подаче в регистрирующий (налоговый) орган документов для, во-первых, самой госрегистрации (в том числе для регистрации изменений в учредительных документах компании) и, во-вторых, о внесении изменений в сведения о юридическом лице, которые содержатся в ЕГРЮЛ.

Указана также форма поданных организацией документов, дата и способ их направления в налоговые органы и сведения о решении (вид решения и дата готовности документов).

2. Возможное присутствие контрагента в списке юридических лиц, которые не подают налоговую отчетность более года и/или имеют задолженность по уплате налогов более одной тысячи российских рублей.

Читайте так же:  Бти — что это задачи и функции бюро технической инвентаризации

3. Наличие адреса юридического лица в списке адресов массовой регистрации.

4. Возможное включение контрагента в реестр дисквалифицированных лиц.

5. Сведения о юридических лицах, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица.

6. Данные о физических лицах, которые являются руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц.

7. Сведения о лицах, в отношении которых суд установил (подтвердил) факт того, что они не могут участвовать в работе компании либо руководить ею.

Полное название ресурса — Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.

Этот электронный сервис тоже позволит вам повысить защиту своего бизнеса при работе с российскими контрагентами.

Пока «Прозрачный бизнес» работает в тестовом режиме, но уже дает возможность получить комплексную информацию о работе организации, зарегистрированной в России.

Например, предоставляет сведения из ЕГРЮЛ, Реестра дисквалифицированных лиц, Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, Единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях.

Кроме того, здесь собраны факты участия российских граждан в работе коммерческих организаций и адреса, которые юридические лица указывали при госрегистрации в качестве места своего нахождения.

«Прозрачный бизнес» позволяет также получить информацию о лицах, которым было отказано в регистрации организации или в качестве индивидуального предпринимателя согласно Федерального закону от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ.

Белорусским бизнесменам также важно быть уверенными в благонадежности контрагентов из своей страны — об этом читайте в обзоре «10 онлайн-сервисов для проверки своих контрагентов».

Как проверить контрагента онлайн: обзор систем

Кому будет интересна статья? Тому, кто хочет, наконец, разобраться, откуда берется информация о компаниях РФ, в чем отличие платных и бесплатных систем и как они работают и кому в итоге верить.

Сразу стоит оговориться – в данной статье рассматриваются только поставщики официальной информации из государственных источников, ну, а различные каталоги и справочники к Онлайн-системам не относятся, и составляют совершенно другой рынок.

Но вернемся к истокам, итак, основу баз данных Онлайн-систем, которых на тот момент было не больше десяти, составляли информационные фонды Росстата, поставщиком, же таких сведений являлся ГМЦ Росстата, «подшефная» организация вышеупомянутой «конторы».

Учетно-регистрационные сведения, ФИО руководителя и его должность, контактные данные, усеченные сведения об учредителях, бухгалтерская отчетность, вот на таких именно данных, компании, среди которых особенно выделялся «СПАРК-Интерфакс», создавали Онлайн-сервисы. Такие системы были дорогими (т.к. особой конкуренции не было, а информация стоила, как «самолет»), иногда медленными, не всегда отличались объемом и актуальностью предоставляемой информации, но других законных способов получить данные о компаниях и ИП просто не было. Вскоре у таких систем стали появляться постоянные клиенты, количество которых было небольшим, но очень заметным, так как это были крупнейшие компании РФ.

[2]

Все изменилось после 2010 года, когда стали появляться Онлайн-системы, ориентированные на самый широкий круг пользователей. Лидерами стали сервисы Контур-Фокус (СКБ Контур) и СБИС (Тензор). Данные компании на сегодняшний день являются крупнейшими операторами электронного документооборота, и создание сервисов для проверки контрагентов было важным смежным направлением деятельности. По сути, выход операторов на рынок информации, стал «локомотивом» для развития Онлайн-систем в России. Цены на информацию пошли вниз, количество пользователей сервисов и собственно самих сервисов, увеличилось в разы.

В 2015 году, Федеральная налоговая служба предоставила доступ к полным массивам данных о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях (за исключением персональных данных физических лиц) всем желающим. В сети интернет появилось множество сайтов платных и бесплатных, предоставляющих систематизированную информацию о компаниях РФ. Открытие информации также и других государственных источников (Федеральной службы статистики, Генеральной прокуратуры, Центрального банка и многих других) позволило Онлайн-системам продолжить бурное развитие.

На сегодняшний день, существует более трех десятков различных сервисов по предоставлению официальной информации, их количество растет ежемесячно, так как не составляет большого труда получить информацию, создать базу данных и обеспечить к ней доступ Пользователей через интерфейс в сети интернет.

У «Клерка» есть удобные и бесплатные сервисы по проверке контрагентов: попробуйте прямо сейчас.

Различия платных и бесплатных систем

Бесплатный бот для проверки контрагентов есть в мессенджере Telegram. Поиск контрагентов возможен по ИНН, ОГРН, ОГРНИП или название компании. Результаты запроса можно увидеть в самом мессенджере, скачать pdf-файл запроса или лист ЕГРЮЛ. Недавно бот научился показывать количество сотрудников у контрагента (если он есть в реестре МСП) и сообщать о лицензиях, выданных Роскомнадзором.

Источники сервисов по проверке контрагентов

Все данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП за исключением персональных данных физических лиц. Костяк любого сервиса. Данные ФНС берут за основу и привязывают к ним дополнительные источники.

Обновление данных – ежедневно.

Федеральная служба статистики: http://www.gks.ru

Бухгалтерская отчетность компаний. Обновление 1 раз в год.

Судебные дела организаций. Обновление – ежедневно.

Перечислены самые важные источники, используемые при проверке контрагента. Также, дополнительно, могут использоваться данные Банка России, Генеральной прокуратуры, Гос.закупок, ФССП и многих других, но серьезного влияния на оценку Контрагента данные источники не оказывают, скорее дополняют, полученную из основных официальных органов, информацию.

Интерфейс сервиса проверки контрагентов

Быстрота работы системы

Формирование различных отчетов

Помните, Вы всегда самостоятельно несете финансовые и налоговые риски, связанные с заключением договора и выбором контрагента.

Разумеется, останутся востребованными также лидеры среди платных сервисов – СПАРК, Контур-Фокус, Сбис, для профессионалов-аналитиков они необходимы, но количество таких пользователей в РФ не превышает 3% от общей аудитории пользователей информации. Для операторов электронного документооборота, сервис проверки контрагентов скорее станет дополнительным функционалом к основному бизнесу – передаче электронной отчетности. С дальнейшим развитием бесплатных профессиональных сервисов, остальные платные системы либо прекратят существование, либо будут искать альтернативные способы коммерциализации своих сервисов.

Комментарий Павла Конотопова, члена Cовета по открытым данным Открытого Правительства РФ:

Действительно, в результате закономерного повышения информационной грамотности населения в обществе возрос интерес к информации и сервисам, позволяющим управлять персональными (в том числе, потребительскими) рисками и рисками предпринимательской деятельности.

Рынок информационных услуг в этой области динамично меняется. И в значительной степени на это повлияло повышение открытости системы государственного управления, появление пусть и скудных по функциональности, но бесплатных государственных сервисов проверки контрагентов.

Ценовая доступность услуг в этом сегменте повысилась, а бесплатные или «бюджетные» сервисы, подобные упомянутым в статье, становятся уже не столько генераторами прибыли, сколько инструментами маркетинговой стратегии компаний, выходящих на рынок с куда более сложными и информационно-насыщенными услугами.

Читайте так же:  Как не платить алименты законным способом и что будет, если отказаться

Фактически, Совет по открытым данным, действующий под эгидой Открытого правительства добился установления «новой нижней планки» качества услуг, теперь рынок в этом сегменте услуг должен расти уже от этого «нового фундамента», а разработчики – предлагать новые, более «изысканные» и инновационные, решения.

Время купленных «из-под полы» государственных баз данных проходит. И проходит не потому, что МВД России стало лучше ловить распространителей таких баз данных, а потому, что рынок информационных услуг постепенно декриминализируется, исчезает экономическая почва для таких «простых» преступлений.

Открытые государственные данные становятся все многообразнее и ценнее, эта культура укореняется в системе государственного управления, медленно, но все-таки продвигается на муниципальный уровень, формируя почву для формирования цифровой экономики.

Очевидно, что следующим этапом укоренения информационной культуры в российском обществе станет формирование сегмента уже не государственных открытых данных, а корпоративных открытых данных, которые произведут революционный переворот в развитии инжиниринговых и производственных организаций массового обслуживания. Вероятно в недалеком будущем мы сможем не просто покупать товары, а заказывать производственные услуги, опираясь на сведения о производственном потенциале организаций-исполнителей и иные сведения, которые они будут размещать в форме открытых данных для того, чтобы повысить загрузку производственных мощностей, спрос на услуги инженерно-технического персонала.

Без этих изменений цифровая экономика в России просто не родится, а просто перевалится к нам через границу, не встреченная конкурентным предложением изнутри.

Появился новый бесплатный сервис для проверки контрагентов

В последнее время в деловой среде стала востребованной услуга по проверке контрагента. И это неудивительно, поскольку ни один предприниматель не хочет рисковать деньгами и перечислять их неизвестно кому. В период кризиса подобная процедура становится особенно актуальной. Так что же дает такая услуга и зачем она нужна? В первую очередь, проверка контрагента нужна для обеспечения безопасности собственного бизнеса, чтобы предотвратить финансовые риски, связанные с работой ненадежных и недобросовестных партнеров, а точнее фирм-однодневок или мошенников.

До подписания договора о сотрудничестве и вступления в деловые отношения с новым партнером, необходимо основательно проверить надежность, платежеспособность и юридическую правоспособность того, кому вы собираетесь доверить свои ценности, товар или деньги.

Проверка контрагента, хоть и не дает абсолютных гарантий его добросовестности, но является важным инструментом минимизации не только гражданско-правовых, но и налоговых рисков.

Не проявление должной осмотрительности в выборе контрагента зачастую становится причиной отказа в вычетах НДС и в учете налоговых расходов.

Собственно, сам процесс проверки заключается в нахождении информации о компании относительно финансового и правового статуса.

Можно самостоятельно собрать всю информацию по контрагенту, но на это потребуется определенное время, либо воспользоваться специальными онлайн-сервисами, которые позволяют получить всю необходимую информацию в одном месте. Однако, практически все эти сервисы платные.

Совсем недавно вышел новый совершенно бесплатный сервис ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.рф. Вся представленная на нем информация получена из официальных открытых источников. Портал создан как для рядовых пользователей, так и для предпринимателей, и позволяет получить информацию ЕГРЮЛ/ЕГРИП, о видах и основных направлениях деятельности компании или ИП, данные о руководителях и учредителях, финансовую отчетность и найти связанные компании.

Здоровое недоверие – хорошая основа для совместной работы.

Проверка контрагента: расскажем о популярных сервисах

Клиент для компании – это его хлеб. Это те ресурсы, благодаря которым ее сотрудники получают зарплату, уплачиваются налоги, закупается оборудование, да и вообще развивается бизнес. Потребность в расширении рынков сбыта толкает их на поиски новых покупателей и чем их станет больше – тем только лучше. В такой спешке и погоне за объемами может выпасть из виду «качество» клиента, включая его платежеспособность. Причин для этого может быть много, но главная их них – отсутствие времени и желания долго изучать перспективы сотрудничества. Продал и забыл, по возможности – по такому принципу живет отечественный рынок. И все же говорить обо всех одинаково будет, как минимум, опрометчиво. Каждая организация, если, конечно, она не занимается розничными продажами шариковых ручек, заинтересована в долгосрочных перспективах работы с надежными партнерами. И вот как раз здесь, на этом этапе, возникает острая потребность узнать о контрагенте как можно больше сведений: кто они такие, чем занимают, какие у них обороты по итогам отчетного периода, судились ли они с кем-то и тому подобные данные.

Проверка контрагентов востребована на рынке B2B. Словом, каждая уважающая себя компания, на наш взгляд, должна иметь в своем арсенале доступ к вышеупомянутым сведениям. Мы расскажем вам о трех «маститых» сервисах, укажем на то, чем они отличаются друг от друга и, в конечном итоге, сделаем вывод о том, кто из них все-таки лучше… Но прежде скажем пару слов о реалиях, существующих в данной сфере деятельности.

«Мануальный» сбор сведений

Любой сервис проверки контрагента с достойным функционалом стоит денег и тут уж не поспоришь. Судя по отзывам пользователей, многие приходят ко мнению, что цены у них «кусаются», однако, «делать нечего, будем брать» — данная фраза наиболее часто встречается в комментариях. Как и среди любых потенциальных покупателей обязательно найдутся те, кто не захочет делиться своей кровно заработанной «копеечкой» и решит собирать сведения вручную, как это было в начале 2000-х годов. Если мы сейчас с вами говорим о директорах организаций, то они очень любят делегировать эту обязанность бухгалтеру, которому они «ведь и так платят зарплату».

— Если он платит зарплату, значит, в нее, наверное, можно вложить все, что только можно «скинуть» от собственной лени или жадности…

Помимо своих прямых обязанностей бухгалтеру придется много времени потратить на то, чтобы посетить сайты судов, обзвонить клиентов данной компании, запросить сведения в банках (а далее получить отказ ввиду имеющейся тайны), уточнить информацию в ФНС, ПФО, ФСС и т.д. Остается еще только вызвать шамана, погрузиться ему в транс и черпать данные о контрагенте из космоса… Это, конечно, из ряда глупой фантастики, но сколько таких невероятных вещей нас окружает? Приглядитесь – найдете много интересного.

Другими словами, искать информацию о фирме в интернете, запрашивать ее у третьих лиц можно, но крайне неудобно. Утешает только стоимость, стремящаяся к нулю.

Различия между сервисами

Как мы уже сказали, данные сервисы в основном представлены на платной основе. Однако, за потенциальными пользователями всегда остается возможность найти базовый минимум сведений об интересующей фирме на сайте ФНС. Ключевое различие между ними – это набор функционала. Дело в том, что у не каждого из них имеется широкий доступ к базам данных. К примеру, если один сервис предоставляет данные о компании с точки зрения финансовой состоятельности, и он стоит, к примеру, 100 рублей, то тот, за который запрашивают 500 рублей, может показать, скажем, сведения об активах компании, уточнить сведения о лицах, принимающих решения в компании и т.д. На наш взгляд, это вполне допустимая и справедливая пропорция. Отталкиваясь от своих материальных возможностей, пользователь может приобрести доступ к системе, соответствующей лично его потребностям. Здесь стоит заметить, что покупать совсем уж «бюджетные» подписки также не целесообразно. То, что они могут предложить, опять-таки в большинстве своем есть и на сайте ФНС. Здесь уж сэкономить точно стоит.

Читайте так же:  Как происходит расторжение трудового договора по инициативе работника

Помимо всего прочего сервис проверки контрагентов можно условно разделить по объемам требуемых данных. Если крупная компания проводит закупки только через аукцион (речь идет об очень крупных предприятиях), то максимально полный комплект сервиса будет весьма кстати, т.к. «подноготную» поставщиков будет необходимо проверять регулярно. В свою очередь, если небольшая фирма работает стабильно с 4-5 компаниями и не намеревается агрессивно завоевывать рынок (таких тоже много), то и «навороченный» инструментарий им также не обязателен.

Есть весомый конкурент

Еще одним очком в пользу отказа от сервисов проверки контрагентов является Единый реестр неблагонадежный поставщиков.

Целью создания такого раздела было обезопасить заказчиков от неблагоприятных событий, возможных после подписания с ними контрактов. По состоянию на середину мая 2017 года в Реестре содержится более 10000 записей с подробным указанием на компанию, ее руководство, на контракт, условия которого она не выполнила, и по какой причине это произошло. Также указывается дата предполагаемого исключения из Реестра, обычно исчисляемая несколькими годами (чаще три). Пожалуй, крайне неприятно будет обнаружить себя в такой базе данных…Именно на этот эффект она и рассчитана, что мы весьма приветствуем своим взглядом со стороны.

Однако, именно подобного рода базы данных «сбивают с толку» тех, кто мог бы купить платный сервис и получить больший пакет инструментов для проверки.

Топ-3 самых востребованных

Перед тем, как составить наш список, мы предприняли попытку изучить мнения самих пользователей программы 1С в облаке о данных сервисах, посмотреть, какие из них хвалят и за что. Единственная проблема, с которой нам пришлось столкнуться – необходимость сортировать комментарии на настоящие и «фейковые», носящие явно рекламный и заинтересованный характер. Их как раз в сети имеется большое множество. Также пришлось исключить некоторых региональных игроков, пока не сумевших выйти на федеральный уровень, но мы уверены в том, что среди них обязательно найдутся достоянные кандидаты. Итак, поехали:

Пожалуй, «СПАРК» является наиболее дорогостоящим, но максимально отвечающим заявленной стоимости сервисом. На сайте компании отсутствует ценник (это скорее правило для данного рынка, чем исключение). Перечень функционала и перечислить его в рамках одной статьи будет весьма затруднительно. Скажем только, что такое удовольствие обойдется компании примерно в 25000 рублей в месяц. Солидно, ничего не скажешь. Однако, по опыту можем сказать, что если поставщик на своем сайте не указывает стоимость товара или услуги, то разумно предположить, что она будет рассчитываться отдельно для каждого конкретного покупателя. Имейте ввиду, что у клиента всегда есть возможность заказать презентацию продукта у себя в офисе или же воспользоваться бесплатным демо-доступом на несколько дней. Рекомендуем Вам ознакомиться со всеми возможностями «СПАРКА».

В отличие от предшествующего сервиса «ПРИМА-ИНФОРМ» рассчитана на малый и средний бизнес судя по тем опциям, которые в нем доступны. Ценовая политика компании более лояльна. Разовый запрос в базу данных обойдется компании в районе 300 рублей, а годовая подписка примерно в 35000 рублей. Положительным свойством здесь является возможность совершать то количество запросов, которое компании необходимо. Скажем, если проверка контрагента требуется компании 1 раз в месяц, то конечная стоимость затрат на эту услугу в год составит порядка 3600 рублей, что существенно отличается от 25000 рублей в месяц у «СПАРКА». В то же время, судя по сайту компании, их сервис не дает исчерпывающих сведений о контрагенте. Рекомендуем вам посетить их сайт и сделать самостоятельные выводы.

Наиболее знаменитый сервис, получивший широкое распространение в масштабах всей страны, но в особенности в Северо-Западном регионе. Перечень услуг, которые оказывает «Контур», как его называют, практически ничем не уступает «СПАРКУ» и, конечно же, его стоимость несущественно ниже. Собственно, подписка на год обойдется в 57500 рублей (предполагаем, что «СПАРК» торгуется примерно также в реальной жизни, однако, подтвержденных данных нет). Есть и «премиальная подписка» на два года стоимостью в 97700 рублей. Удобный интерфейс, качество сервисного обслуживания и достоверность представленной в нем информации сделали «Контуру» Имя, которое сегодня работает на компанию. Почитайте о них по больше. Полагаем, что вам понравится.

Все, что умеет сервис одним списком.

Тарифы вы можете найти здесь.

Кто победил?

Видео (кликните для воспроизведения).

К сожалению, охватить одним списком все интересные предложения на рынке невозможно. При этом мы уверены, что при наиболее оптимальным по качеству, цене и возможностям остается «Контур.Фокус». В нем также предусмотрена возможность получения доступа к данным на 1 день, что позволит без существенных затрат изучить возможности системы и при желании оплатить подписку на длительный срок по выгодным условиям. Разовый доступ обойдется клиенту в 1300 рублей, но и опций за эту стоимость будет более, чем достаточно.

Источники


  1. Болдырев, В. А. Конструкция юридического лица несобственника. Опыт цивилистического исследования / В.А. Болдырев. — М.: Статут, 2012. — 368 c.

  2. ред. Славин, М.М. Становление судебной власти в обновляющейся России; М.: Институт государства и права РАН, 2013. — 880 c.

  3. Матузов, Н. И. Теория государства и права / Н.И. Матузов, А.В. Малько. — М.: Издательский дом «Дело» РАНХиГС, 2011. — 528 c.
Топ 10 сервисов для проверки контрагентов
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here